عالم التداول مليء بالفرص… لكنه أيضًا مليء بالمصطلحات التي قد تبدو غريبة أو معقدة في البداية. سواء كنت تطمح لبدء تداول الأسهم، العملات (الفوركس)، أو العملات الرقمية، فإن أول ما تحتاجه حقًا هو فهم لغة التداول، لأنك بدونها ستكون كمن يقود في طريق غير مألوف بلا خريطة.
ولأننا نؤمن أن تعلم التداول للمبتدئين يبدأ من فهم الأساسيات، فقد جمعنا لك في هذا المقال أهم 15 مصطلحًا يجب أن تتقنها قبل أن تبدأ فعليًا.
هذه المصطلحات لا تقتصر على شرح النظريات، بل ستمنحك أرضية صلبة لفهم التداول بشكل عملي. كما حرصنا على دمج الأمثلة الواقعية من الأسواق (مثل السوق السعودي والفوركس) لتجعل عملية التعلم أكثر سلاسة ووضوحًا.
سواء كنت مبتدئًا تمامًا أو بدأت للتو بفتح حساب تداول، فإن هذا الدليل سيساعدك على تسريع فهمك، وتفادي الأخطاء الشائعة، والتفاعل بثقة مع منصات التداول والوسطاء الماليين.
1. أمر الشراء (Buy Order) وأمر البيع (Sell Order)
في أي منصة تداول، ستجد دائمًا زرين أساسيين: Buy وSell. وهما أساس كل صفقة:
- أمر الشراء (Buy) يعني أنك تتوقع ارتفاع السعر في المستقبل، لذلك تشتري الآن بسعر أقل بهدف بيعه لاحقًا بسعر أعلى. يُستخدم هذا الأمر للدخول في صفقات طويلة (Long).
- أمر البيع (Sell) يعني أنك تتوقع هبوط السعر، وتريد الاستفادة من ذلك. في بعض الأسواق (مثل الفوركس والعقود مقابل الفروقات)، يمكنك البيع حتى دون امتلاك الأصل فعليًا، وهو ما يُعرف بـ “البيع على المكشوف”.
مثال عملي: إذا اشتريت سهم شركة أرامكو عند 30 ريالًا، فأنت تتوقع أن يرتفع إلى 40. وعندما يصل إلى هدفك، تبيع السهم لتحقق ربحًا بقيمة 10 ريالات لكل سهم.
2. السعر الحالي (Market Price) وسعر التنفيذ (Execution Price)
- السعر الحالي هو السعر الظاهر على الشاشة في لحظة المشاهدة، والذي يتم تحديثه باستمرار حسب العرض والطلب.
- سعر التنفيذ هو السعر الذي تُنفذ عليه الصفقة فعليًا، وقد يختلف قليلاً عن السعر الحالي بسبب سرعة السوق أو التأخير في الشبكة.
في الأسواق المتقلبة مثل العملات الرقمية أو وقت صدور الأخبار الاقتصادية، يمكن أن تتغير الأسعار خلال أجزاء من الثانية، وهو ما يجعل سعر التنفيذ مختلفًا أحيانًا عن المتوقع.
مثال توضيحي: أردت شراء سهم عند 50.00 ريال، ولكن عند الضغط على “شراء”، نفذ الوسيط الصفقة عند 50.05 بسبب حركة سريعة في السوق.
3. السبريد (Spread)
السبريد هو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع، وهو من أهم المفاهيم في التداول، لأنه يؤثر على ربحيتك منذ لحظة فتح الصفقة.
- إذا اشتريت بسعر معين، ثم حاولت البيع فورًا، ستجد أنك في خسارة تساوي قيمة السبريد.
- هذا الفرق الصغير هو أحد الطرق التي يربح منها الوسيط.
مثال توضيحي في الفوركس: زوج EUR/USD يُعرض بسعر شراء 1.1002 وسعر بيع 1.1000. السبريد هنا = 0.0002 أو ما يُعرف بـ “2 بيب”.
في تعلم التداول للمبتدئين، من الضروري أن تفهم أن السبريد المنخفض يهم في التداول السريع (Scalping)، بينما قد لا يكون بنفس الأهمية في الاستثمار طويل الأمد.
4. اللوت (Lot)
اللوت هو وحدة قياس لحجم الصفقة، ويستخدم غالبًا في الفوركس. بدلاً من قول “اشتريت 100,000 يورو”، تقول “اشتريت 1 لوت”.
أنواع اللوت:
- Standard Lot = 100,000 وحدة من العملة الأساسية
- Mini Lot = 10,000 وحدة
- Micro Lot = 1,000 وحدة
مثال واقعي: إذا فتحت صفقة 1 لوت على زوج USD/JPY، فأنت تتداول على 100,000 دولار. أي تحرك في السعر بمقدار 1 بيب = تقريبًا 10 دولار ربح أو خسارة.
هذا المفهوم جوهري في فهم التداول لأنه يحدد مدى حجم المخاطرة والعائد المحتمل.
5. النقطة (Pip)
النقطة (Pip) هي أصغر وحدة تحرك في السعر داخل سوق العملات.
في الأزواج العادية مثل EUR/USD، تمثل النقطة 0.0001. في الأزواج ذات الين الياباني مثل USD/JPY، النقطة = 0.01.
مثال: إذا تحرك زوج EUR/USD من 1.1000 إلى 1.1005، فهذا يعني أن السعر تحرك بمقدار 5 نقاط.
في حساب تداول بحجم 1 لوت، كل نقطة = 10 دولار، وبالتالي ربحك = 50 دولار.
لفهم التداول وتحقيق نتائج دقيقة، لا بد من تتبع تحركات النقاط، خاصة في الأسواق عالية التقلب.
6. الرافعة المالية (Leverage)
الرافعة المالية هي أداة تضاعف قدرتك الشرائية.
ببساطة، تسمح لك بالتحكم في صفقة كبيرة باستخدام مبلغ صغير نسبيًا من رأس مالك.
مثال:
- رأس مالك = 1,000 دولار
- الرافعة = 1:100
- يمكنك فتح صفقة بحجم 100,000 دولار
⚠️ تنبيه مهم: الرافعة سلاح ذو حدين. نعم، تضاعف الأرباح، لكن بنفس الطريقة تضاعف الخسائر. لذلك ينصح باستخدامها بحذر، خاصة عند تعلم التداول للمبتدئين.
في كثير من الحالات، لا تكون الخسارة بسبب السوق بل بسبب إساءة استخدام الرافعة.
7. الهامش (Margin)
الهامش هو المبلغ الذي يحجزه الوسيط من حسابك عند فتح صفقة باستخدام الرافعة المالية.
فهو يمثل “الضمان” الذي تحتاجه للتمكن من فتح الصفقة.
مثال: لفتح صفقة بحجم 10,000 دولار باستخدام رافعة 1:100، تحتاج فقط إلى 100 دولار كهامش.
لكن إذا تحرك السوق ضدك وخسرت هذا الهامش، سيقوم الوسيط بإغلاق الصفقة تلقائيًا لتفادي خسائر إضافية — وهذا ما يسمى نداء الهامش (Margin Call).
في تعلم التداول، من المهم دائمًا مراقبة الهامش المتاح، وتجنب استخدام كامل الهامش المتوفر حتى لا تُجبر على الإغلاق القسري.
8. وقف الخسارة (Stop Loss)
أمر وقف الخسارة هو أداة حماية تستخدمها في التداول لتحديد الحد الأقصى من الخسارة التي تقبل بها في الصفقة.
بمجرد أن يصل السعر إلى المستوى الذي حددته، يُغلق المركز تلقائيًا — دون تدخل منك.
مثال عملي: اشتريت سهمًا بسعر 100 ريال، وحددت وقف الخسارة عند 95. إذا انخفض السعر إلى 95، تُغلق الصفقة تلقائيًا، ويكون الحد الأقصى لخسارتك = 5 ريالات.
في تعلم التداول للمبتدئين، يُعد وقف الخسارة من أهم أدوات التحكم في العاطفة والانضباط. فبدلًا من التعلق بالأمل، تحدد قواعد واضحة مسبقًا.
9. أخذ الربح (Take Profit)
عكس وقف الخسارة، أمر أخذ الربح يتيح لك تحديد السعر الذي ترغب في جني الأرباح عنده. وعند بلوغ هذا السعر، تُغلق الصفقة تلقائيًا، وتُثبت أرباحك.
مثال توضيحي: دخلت صفقة شراء على عملة رقمية بسعر 1.00 دولار، وتوقعت وصولها إلى 1.20. يمكنك تعيين “أخذ الربح” عند 1.20، وإذا وصل السعر إليه، تُغلق الصفقة تلقائيًا بالربح المستهدف.
يساعدك هذا الأمر على تجنب الجشع، والابتعاد عن قرارات متسرعة بسبب تقلبات السوق.
10. الاتجاه الصاعد والهابط (Bullish & Bearish)
هما من أكثر المفاهيم استخدامًا في فهم التداول وتحليل حركة الأسواق:
- Bullish (اتجاه صاعد): عندما تتوقع أن الأسعار سترتفع. يسمى المتداول المتفائل “ثورًا” (Bull).
- Bearish (اتجاه هابط): عندما تتوقع أن الأسعار ستنخفض. يسمى المتشائم “دبًا” (Bear).
مثال عملي: إذا قال محلل “أنا بوليشي على سهم أبل”، فهو يتوقع ارتفاع السهم. أما إذا قال “السوق بيريش”، فهو يتوقع هبوطًا عامًّا.
تعلم التداول يتطلب منك تفسير هذه الاتجاهات جيدًا، لأنها تُستخدم في الأخبار، والتقارير، والتحليلات بشكل مستمر.
11. التحليل الفني (Technical Analysis)
التحليل الفني هو أسلوب يعتمد على دراسة حركة الأسعار الماضية من خلال الرسوم البيانية (Charts)، بهدف التنبؤ بالحركة المستقبلية.
يرتكز على مبدأ أن “السعر يعكس كل شيء”، ويستخدم مؤشرات مثل:
- المتوسطات المتحركة (Moving Averages)
- مؤشر القوة النسبية (RSI)
- MACD
مثال: إذا كسر السعر مستوى مقاومة مهم، فقد يشير ذلك إلى استمرار الاتجاه الصاعد، حسب التحليل الفني.
معظم المتداولين النشطين يعتمدون عليه بشكل كبير في استراتيجياتهم اليومية، لذا يجب أن يكون جزءًا أساسيًا في رحلة تعلم التداول.
12. التحليل الأساسي (Fundamental Analysis)
على عكس الفني، التحليل الأساسي يركّز على العوامل الاقتصادية أو المالية أو السياسية التي تؤثر في قيمة الأصل.
- في الأسهم: يُحلل أرباح الشركة، الإيرادات، الديون، والمنافسة.
- في الفوركس: يُحلل مؤشرات مثل التضخم، الفائدة، الناتج المحلي.
- في العملات الرقمية: يُحلل المشروع، الفريق، معدل الحرق، الشراكات…
مثال: إذا أعلنت شركة عن أرباح فصلية تفوق التوقعات، فقد يؤدي ذلك إلى ارتفاع سعر سهمها، حسب التحليل الأساسي.
للمبتدئين، الجمع بين التحليلين — الأساسي والفني — يعطيك رؤية أوسع وأكثر دقة.
13. الشموع اليابانية (Candlestick Patterns)
الشموع اليابانية هي طريقة شهيرة لعرض الأسعار على الرسم البياني، وتوفر لك معلومات مفيدة حول:
- سعر الافتتاح (Open)
- أعلى سعر (High)
- أدنى سعر (Low)
- سعر الإغلاق (Close)
كل شمعة تمثل فترة زمنية، مثل ساعة أو يوم.
إذا كانت الشمعة خضراء، فهذا يعني أن السعر أغلق أعلى من الافتتاح (اتجاه صاعد). وإذا كانت حمراء، يعني أن السعر أغلق أقل من الافتتاح (اتجاه هابط).
تعلم التداول للمبتدئين لا يكتمل دون فهم أساسيات الشموع، لأنها تُستخدم في تحديد نقاط الدخول والخروج.
14. أمر السوق (Market Order) وأمر المحدد (Limit Order)
- Market Order: أمر يتم تنفيذه فورًا بسعر السوق الحالي. سريع لكن قد يكون السعر غير مثالي.
- Limit Order: تحدد السعر الذي ترغب بالتنفيذ عنده، ويُنفذ فقط إذا وصل السوق لهذا السعر.
مثال: إذا كان سهم سابك يتداول عند 110 ريال، وأنت لا تريد شراءه إلا عند 105، يمكنك وضع “Limit Buy Order” عند 105.
معرفة الفرق بين هذين النوعين يساعدك على التحكم الدقيق في صفقاتك، وهو جزء جوهري من فهم التداول.
15. الحساب الإسلامي (Islamic Account)
هو نوع من حسابات التداول مخصص للمستثمرين المسلمين، خالٍ من الفوائد الربوية (Swap-Free)، ويُعفيك من رسوم التبييت التي تُعتبر في بعض الفتاوى محرّمة.
الحسابات الإسلامية توفر نفس الخصائص العادية لكن بدون فوائد على الصفقات المفتوحة ليوم أو أكثر، ما يجعلها مناسبة للتداول طويل الأجل.
عند تعلم التداول في بيئة عربية، تأكد من أن وسيطك يقدم خيار الحساب الإسلامي بشكل حقيقي، لا مجرد تسمية تسويقية.
جدول ملخّص لأهم 15 مصطلح في تعلم التداول للمبتدئين
| المصطلح | التعريف المبسط | الاستخدام الأساسي |
|---|---|---|
| أمر الشراء والبيع | شراء عندما تتوقع الصعود، بيع عند التوقع بالهبوط | الدخول والخروج من الصفقات |
| السعر الحالي والتنفيذ | السعر اللحظي مقابل السعر الفعلي عند تنفيذ الصفقة | تحديد توقيت الدخول بدقة |
| السبريد | الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع | تكلفة خفية تؤثر على ربح الصفقة |
| اللوت | وحدة قياس حجم الصفقة | تحديد حجم الصفقة والمخاطرة |
| النقطة (Pip) | أصغر وحدة تغير في السعر | حساب الربح والخسارة |
| الرافعة المالية | أداة لمضاعفة حجم الصفقة مقارنة برأس المال | رفع العائد (وأيضًا المخاطرة) |
| الهامش | مبلغ مضمون مطلوب لفتح الصفقة | إدارة رأس المال |
| وقف الخسارة | حد أقصى للخسارة يُغلق الصفقة تلقائيًا | تقليل المخاطرة النفسية والمالية |
| أخذ الربح | هدف سعري يُغلق الصفقة تلقائيًا عند تحقيقه | تثبيت الأرباح وعدم الانجراف وراء الجشع |
| الاتجاه الصاعد/الهابط | مصطلحات تدل على توقعات السوق (صعود أو هبوط) | التحليل واتخاذ قرارات الدخول |
| التحليل الفني | تحليل سلوك الأسعار والرسوم البيانية | تحديد نقاط الدخول والخروج |
| التحليل الأساسي | تحليل الأخبار والبيانات الاقتصادية | تقييم القيمة الحقيقية للأصل |
| الشموع اليابانية | تمثيل بصري لحركة السعر خلال فترة معينة | قراءة وتحليل الاتجاهات |
| أمر السوق والمحدد | تنفيذ فوري أو تنفيذ عند سعر معين | مرونة في إدارة أوامر التداول |
| الحساب الإسلامي | حساب بدون فوائد ربوية متوافق مع الشريعة | التداول الحلال خاصة للمستثمرين العرب |
كيف تساعدك هذه المصطلحات على احتراف التداول؟
تعلم هذه المصطلحات ليس مجرد اطلاع سطحي، بل هو بناء لأساس قوي لفهم التداول من جذوره. فكل مصطلح من هذه المصطلحات يمثل “أداة حقيقية” في يدك كمتداول.
عندما تفهم معنى السبريد، ستدرك أهمية اختيار وسيط برسوم منخفضة. عندما تتقن استخدام وقف الخسارة، ستكون قادرًا على حماية رأس مالك من الانهيار. وعندما تميز بين أمر السوق والمحدد، ستتحكم بدقة في كل صفقة تدخلها.
تعلم التداول للمبتدئين لا يبدأ برمي الأموال في السوق، بل يبدأ بإتقان اللغة التي يتحدث بها السوق نفسه.
ختامًا
الانطلاق في رحلة تعلم التداول يشبه ركوب سفينة في محيط مليء بالفرص… والعواصف أيضًا.
وأهم أدواتك في هذه الرحلة لفهم التداول هي المعرفة. الآن أصبحت تملك قاموسًا من 15 مصطلحًا أساسيًا يساعدك على التنقل، فهم الأوامر المعلقة داخل منصات التداول، والتعامل مع المنصة، والتفكير كمحترف.
ابدأ بتجربة كل مصطلح عمليًا في حساب تجريبي، وارجع لهذا المقال كلما واجهت مصطلحًا لم تفهمه. ومع الوقت، ستتحول هذه الكلمات إلى أدوات بديهية تساعدك على اتخاذ قراراتك بثقة.
الأسئلة الشائعة 🔍
⭕️ ما هي أهم المصطلحات التي يجب أن يعرفها المبتدئون قبل بدء التداول؟
من أهم المصطلحات: أمر الشراء والبيع، السبريد، الرافعة المالية، الهامش، النقطة (Pip)، وقف الخسارة، أخذ الربح، التحليل الفني، التحليل الأساسي، وأوامر السوق والمحدد. تعلم هذه المفاهيم يساعد على فهم التداول بطريقة صحيحة قبل بدء التنفيذ الفعلي.
⭕️ لماذا تعتبر هذه المصطلحات ضرورية في تعلم التداول؟
لأنها تشكّل “لغة التداول” الأساسية التي تُستخدم في كل منصة وكل صفقة. المبتدئ الذي لا يفهم هذه المصطلحات سيواجه صعوبة في تفسير حركة السوق، قراءة المنصة، أو اتخاذ قرارات صحيحة في التداول.
⭕️ ما الفرق بين أمر السوق (Market Order) وأمر المحدد (Limit Order)؟
أمر السوق يُنفّذ فورًا بسعر السوق الحالي، بينما أمر المحدد يُنفّذ فقط عند وصول السعر لمستوى معين تحدده أنت. أمر السوق أسرع، بينما أمر المحدد يمنحك تحكمًا أكبر في السعر.
⭕️ ما هي النقطة (Pip) في الفوركس ولماذا هي مهمة؟
النقطة أو الـPip هي وحدة قياس صغيرة تمثل التغير في سعر زوج العملات. تُستخدم لحساب الأرباح والخسائر بدقة، وكل تحرك في السوق يُقاس بعدد النقاط.
⭕️ هل تعلم التداول للمبتدئين يتطلب فهم التحليل الفني فقط؟
لا. التحليل الفني مهم، لكنه يجب أن يُدمج مع التحليل الأساسي وفهم المصطلحات العامة مثل إدارة المخاطر، وقف الخسارة، ونفسية التداول لبناء أسلوب متكامل وفعّال.
⭕️ كيف تساعدني هذه المصطلحات على التداول بثقة؟
عندما تتقن المفاهيم الأساسية، يصبح التداول بالنسبة لك عملية واضحة ومنطقية. تفهم متى تشتري، كيف تحسب المخاطرة، كيف تحدد أهدافك، وتتعامل مع المنصة بثقة تامة.
